Реєстр дропів: новий законопроект може блокувати рахунки фізичних осіб та ФОПів на два роки, — повідомляє Forbes.ㅤ

• Банки отримають список клієнтів з підвищеним ризиком;

• Потрапляння до реєстру тягне за собою обов'язкові ліміти та обмеження на платежі та кількість карток;

• Обмеження розраховані до 2 років для фізичних осіб та ФОПів;

• Критерії: нетипова частота транзакцій, обсяг переказів, що не відповідає доходам, вхід з нового пристрою або загальна IP-адресація тощо;

• До реєстру вносять ПІБ, ІПН, а для ФОП — назву, код діяльності, реєстраційний номер; дані зберігаються і доступні банкам приблизно 3 роки;

• Терміни: запуск реєстру — протягом року після прийняття закону; перше читання планують не раніше, ніж через місяць.

Про Бізнес