💳 Реєстр дропів: банки зможуть блокувати рахунки до двох років

У новому законопроєкті пропонують створити реєстр дропів — базу даних фізичних осіб і ФОПів із підвищеним ризиком фінансових операцій, повідомляє Forbes.

Потрапляння до цього списку передбачатиме ліміти на платежі, обмеження кількості банківських карток і навіть замороження рахунків до двох років. Банки отримуватимуть оновлену інформацію автоматично.

У реєстр вноситимуть ПІБ, ІПН, дані про діяльність ФОПів, а зберігатиметься інформація близько трьох років. Серед ознак ризику — нетипова частота чи обсяг транзакцій, невідповідність доходам, спільна IP-адреса або новий пристрій.

Запустити систему планують протягом року після ухвалення закону, а його перше читання очікується не раніше, ніж за місяць.

👋 Фінансист | Бізнес та тренди