От борьбы с мошенниками к контролю за переводами: зачем банкам знать, куда и кому вы отправляете свои деньги

Банки всё чаще устраивают заморозку счетов из-за подозрительных операций — даже банальный перевод другу или оплата ужина теперь может превратиться в управленческий квест на месяц. Теперь при попытке совершить крупный денежный перевод операцию могут заблокировать для выяснения обстоятельств.

После блокировки сотрудник банка звонит отправителю и задаёт вопросы. Он может попросить назвать полные данные получателя и подтвердить родственную связь с ним, а также уточнить, на какие цели предназначаются деньги. По данным ЦБ, это часть борьбы с мошенничеством в рамках исполнения закона 115-ФЗ, обязывающего банки отслеживать подозрительные операции.

С 1 января вступит в силу обновленный список признаков мошеннических банковских операций, в который добавят:
⏩ смену номера телефона, привязанного к онлайн-банку.
⏩ крупные переводы по СБП (Системе быстрых платежей) самому себе на сумму более 200 тысяч рублей.

Это дополняет уже действующие ограничения: с этого года для онлайн-переводов на сумму свыше 100 тысяч рублей в месяц нужно личное посещение отделения банка с паспортом.

Официально это подаётся как мера защиты клиентов, однако на практике многие переводы превращаются в мини-следствие. Фактически всё это значит усложнение нам доступа к своим же средствам в интересах системы.

Под лозунгом заботы о безопасности средств граждан финансовый контроль становится всё тотальнее.

Честно - и точка.
Мы ГОВОРИМ - другие МОЛЧАТ