2024-08-01 12:00:01
НБУ оштрафував банки та фінкомпанії за порушення у сфері фінмоніторингу — найбільший штраф отримав КРИСТАЛБАНК
У червні 2025 року Національний банк України застосував заходи впливу до 2 банків та 21 небанківської фінансової установи за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.
📌 Причини санкцій:
* недотримання вимог щодо запобігання відмиванню коштів (ПВК/ФТ),
* порушення валютного законодавства,
* невиконання звітності та відеоконтролю.
---
### 🔴 Найбільші штрафи:
* АТ «КРИСТАЛБАНК» — 20,27 млн грн
▫️ Неналежне впровадження внутрішніх документів з ПВК/ФТ,
▫️ Відсутність процедур управління ризиками,
▫️ Порушення при використанні нових ІТ-продуктів без контакту з клієнтом.
* АТ «АБ «РАДАБАНК» — 15 млн грн
▫️ Порушення ризик-орієнтованого підходу,
▫️ Недостатня перевірка нових та чинних клієнтів.
---
### 💰 Інші компанії та санкції:
* ПрАТ «СК «УЛЬТРА АЛЬЯНС» — 5,66 млн грн
▫️ Порушення організації первинного фінмоніторингу.
* ТОВ «ФК «ЦЕНТРОФІНАНС» — 255 тис. грн
▫️ Недостатня перевірка клієнтів та відсутність актуалізації внутрішніх документів.
* ТОВ «ПРЕМІУМ ФІНАНС» та ТОВ «ФК «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» — по 200 тис. грн
▫️ Відсутність системи відеоконтролю у валютних пунктах.
---
### ⚠️ По 51 000 грн штрафу отримали за порушення звітності з ПВК/ФТ:
* ПТ «САНЛАЙТ ЕССЕТС І КОМПАНІЯ»
* ТОВ «ВФС УКРАЇНА»
* ТОВ «ФК «ДІДЖИТАЛ ФІНАНС»
* ТОВ «СИСТЕМНИЙ ФІНАНСОВИЙ КОНСАЛТИНГ»
* ТОВ «ФК «ФІН-РАНГ»
* ТОВ «ФК «МЕГА ФІНАНС»
---
### ✉️ Письмові застереження отримали ще 11 установ:
Зокрема, ломбарди та фінансові компанії, які не подали звітність або зробили це з порушенням строків:
* ПТ «ЛОМБАРД ПЛАТИНУМ СКАРБ»
* ПТ «ЛОМБАРД «ГАЛИЦЬКИЙ»
* ПТ «ЛОМБАРД «ПРО100КРЕДИТ»
* ТОВ «ФК «ТАЙГЕР ФІНАНС»
* ТОВ «ФК «АВРА ФІНАНС»
* ТОВ «ФК «АЛЬКОР КЕПІТАЛ»
* ТОВ «СБ «ЕКСЕЛЬСІОР ПРАЙМ»
* ТОВ «ФК «КРЕДИТ-КАПІТАЛ»
* ТОВ «СБ «СМАРТПРОГРЕС»
* ТОВ «ТУГАТО-УКРАЇНА»
* ТОВ «КРЕДІТ ІНВЕСТМЕНТ ГРУП»
---
🔍 НБУ наголошує на важливості дотримання стандартів ПВК/ФТ, а також закликає фінустанови посилити контроль за звітністю та управлінням ризиками, пов’язаними з дистанційним обслуговуванням клієнтів.
📌Історія українського бізнесу ✈️TG| 👥FB
#НБУ #фінмоніторинг #штрафи #банки #фінансовікомпанії #ПВКФТ #КРИСТАЛБАНК #РАДАБАНК #нагляд #регулювання
У червні 2025 року Національний банк України застосував заходи впливу до 2 банків та 21 небанківської фінансової установи за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.
📌 Причини санкцій:
* недотримання вимог щодо запобігання відмиванню коштів (ПВК/ФТ),
* порушення валютного законодавства,
* невиконання звітності та відеоконтролю.
---
### 🔴 Найбільші штрафи:
* АТ «КРИСТАЛБАНК» — 20,27 млн грн
▫️ Неналежне впровадження внутрішніх документів з ПВК/ФТ,
▫️ Відсутність процедур управління ризиками,
▫️ Порушення при використанні нових ІТ-продуктів без контакту з клієнтом.
* АТ «АБ «РАДАБАНК» — 15 млн грн
▫️ Порушення ризик-орієнтованого підходу,
▫️ Недостатня перевірка нових та чинних клієнтів.
---
### 💰 Інші компанії та санкції:
* ПрАТ «СК «УЛЬТРА АЛЬЯНС» — 5,66 млн грн
▫️ Порушення організації первинного фінмоніторингу.
* ТОВ «ФК «ЦЕНТРОФІНАНС» — 255 тис. грн
▫️ Недостатня перевірка клієнтів та відсутність актуалізації внутрішніх документів.
* ТОВ «ПРЕМІУМ ФІНАНС» та ТОВ «ФК «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» — по 200 тис. грн
▫️ Відсутність системи відеоконтролю у валютних пунктах.
---
### ⚠️ По 51 000 грн штрафу отримали за порушення звітності з ПВК/ФТ:
* ПТ «САНЛАЙТ ЕССЕТС І КОМПАНІЯ»
* ТОВ «ВФС УКРАЇНА»
* ТОВ «ФК «ДІДЖИТАЛ ФІНАНС»
* ТОВ «СИСТЕМНИЙ ФІНАНСОВИЙ КОНСАЛТИНГ»
* ТОВ «ФК «ФІН-РАНГ»
* ТОВ «ФК «МЕГА ФІНАНС»
---
### ✉️ Письмові застереження отримали ще 11 установ:
Зокрема, ломбарди та фінансові компанії, які не подали звітність або зробили це з порушенням строків:
* ПТ «ЛОМБАРД ПЛАТИНУМ СКАРБ»
* ПТ «ЛОМБАРД «ГАЛИЦЬКИЙ»
* ПТ «ЛОМБАРД «ПРО100КРЕДИТ»
* ТОВ «ФК «ТАЙГЕР ФІНАНС»
* ТОВ «ФК «АВРА ФІНАНС»
* ТОВ «ФК «АЛЬКОР КЕПІТАЛ»
* ТОВ «СБ «ЕКСЕЛЬСІОР ПРАЙМ»
* ТОВ «ФК «КРЕДИТ-КАПІТАЛ»
* ТОВ «СБ «СМАРТПРОГРЕС»
* ТОВ «ТУГАТО-УКРАЇНА»
* ТОВ «КРЕДІТ ІНВЕСТМЕНТ ГРУП»
---
🔍 НБУ наголошує на важливості дотримання стандартів ПВК/ФТ, а також закликає фінустанови посилити контроль за звітністю та управлінням ризиками, пов’язаними з дистанційним обслуговуванням клієнтів.
📌Історія українського бізнесу ✈️TG| 👥FB
#НБУ #фінмоніторинг #штрафи #банки #фінансовікомпанії #ПВКФТ #КРИСТАЛБАНК #РАДАБАНК #нагляд #регулювання