2024-08-01 12:00:01
Кейс клієнта - фінансове планування в Чехії, податковий статус і формування капіталу на іпотеку
🔹 Запит клієнта:
– Правильно оформити податкове резидентство Чехії та уникнути подвійного оподаткування.
– Побудувати інвестиційний портфель для пенсійного портфелю з фокусом на євро, щоб можна було вийти на Фінансову свободу в 55 років та витрачати 3000євро на місяць.
– Розрахувати, скільки потрібно накопичити на перший внесок по іпотеці, щоб щомісячний платіж дорівнював сумі поточної орендної плати та не збільшував поточні витрати.
– Створити портфель для формування капіталу під перший внесок для іпотеки.
🔹 Що було зроблено:
✅ Провели консультацію з юристом iPlan в рамках пакету Standard International
✅ Допомогли змінити податковий статус у всіх українських банках,
✅ Відкрили інвестиційний рахунок в Ineractive Brokers з урахуванням податкового резидентства Чехії,
✅ Розрахували суму щорічних інвестицій для досягнення цілі Фінансова свобода в 55років. Сума інвестицій має складати 15000євро на рік.
✅ Створили інвестиційний портфель з ірландських акумулюючих фондів в євро
✅ Провели розрахунок оптимального першого внеску для іпотеки в Чехії, за якого щомісячний платіж дорівнював би орендній платі. Зараз орендна плата складає 20 000крон на місяць. Вартість майбутньої квартири складає приблизно 7000000крон. Для того, щоб виплати по іпотеці складали приблизно 20000крон в місяць перший внесок має дорівнювати 2800000 крон
✅ Склали накопичувальний інвестпортфель для формування капіталу під перший внесок з акумулюючих Target date bond ETF в євро.
🔹 Результат для клієнта:
📍 Чітка стратегія податкового резидентства. Клієнт підтверджує резидентство Чехії та мінімізує ризики подвійного оподаткування
📍 Інвестиційна структура відповідає обраному податковому статусу і дозволяє інвестувати в євро без щорічного оподаткування доходів
📍 Розуміння цілі. Відома сума для першого внеску на іпотеку та бажаний рівень щомісячного платежу
📍 Готовий інвестпортфель для поступового накопичення під перший внесок, що не створює додаткового фінансового навантаження
📍 Сформовано довгостроковий пенсійний портфель, що працює паралельно з накопиченням на житло
Маєте бажання впорядкувати свої фінанси та почати інвестувати?
Запрошую на 30 хв. безкоштовну консультацію, щоб дізнатися більше про наші послуги - забронювати зустріч
Не забудь ❤️ Ти знаєш кому це надіслати😉
Підпишись на телеграм канал iPlan Czehia
🔹 Запит клієнта:
– Правильно оформити податкове резидентство Чехії та уникнути подвійного оподаткування.
– Побудувати інвестиційний портфель для пенсійного портфелю з фокусом на євро, щоб можна було вийти на Фінансову свободу в 55 років та витрачати 3000євро на місяць.
– Розрахувати, скільки потрібно накопичити на перший внесок по іпотеці, щоб щомісячний платіж дорівнював сумі поточної орендної плати та не збільшував поточні витрати.
– Створити портфель для формування капіталу під перший внесок для іпотеки.
🔹 Що було зроблено:
✅ Провели консультацію з юристом iPlan в рамках пакету Standard International
✅ Допомогли змінити податковий статус у всіх українських банках,
✅ Відкрили інвестиційний рахунок в Ineractive Brokers з урахуванням податкового резидентства Чехії,
✅ Розрахували суму щорічних інвестицій для досягнення цілі Фінансова свобода в 55років. Сума інвестицій має складати 15000євро на рік.
✅ Створили інвестиційний портфель з ірландських акумулюючих фондів в євро
✅ Провели розрахунок оптимального першого внеску для іпотеки в Чехії, за якого щомісячний платіж дорівнював би орендній платі. Зараз орендна плата складає 20 000крон на місяць. Вартість майбутньої квартири складає приблизно 7000000крон. Для того, щоб виплати по іпотеці складали приблизно 20000крон в місяць перший внесок має дорівнювати 2800000 крон
✅ Склали накопичувальний інвестпортфель для формування капіталу під перший внесок з акумулюючих Target date bond ETF в євро.
🔹 Результат для клієнта:
📍 Чітка стратегія податкового резидентства. Клієнт підтверджує резидентство Чехії та мінімізує ризики подвійного оподаткування
📍 Інвестиційна структура відповідає обраному податковому статусу і дозволяє інвестувати в євро без щорічного оподаткування доходів
📍 Розуміння цілі. Відома сума для першого внеску на іпотеку та бажаний рівень щомісячного платежу
📍 Готовий інвестпортфель для поступового накопичення під перший внесок, що не створює додаткового фінансового навантаження
📍 Сформовано довгостроковий пенсійний портфель, що працює паралельно з накопиченням на житло
Маєте бажання впорядкувати свої фінанси та почати інвестувати?
Запрошую на 30 хв. безкоштовну консультацію, щоб дізнатися більше про наші послуги - забронювати зустріч
Не забудь ❤️ Ти знаєш кому це надіслати😉
Підпишись на телеграм канал iPlan Czehia