Інвестиційний план: 5 обов'язкових складових

Планування забезпечує чіткий напрям дій: визначає обсяг інвестицій, типи активів, цілі, строки та допустимий рівень ризику. Це дозволяє інвестору діяти послідовно та незалежно від ринкових коливань.

Дотримання встановленої стратегії, регулярне інвестування, періодичне ребалансування портфеля та уникнення спонтанних дій — ключові чинники довгострокового успіху.

Що має бути у вашому інвестплані?

💸Фінансові цілі. Визначте, для чого ви інвестуєте: накопичення капіталу до пенсії, купівля квартири через 5 років, фінансування навчання дітей тощо.

📑Горизонт інвестування. Скільки часу ви можете тримати вкладені кошти? Короткострокові цілі (1-3 роки) вимагатимуть консервативніших інструментів, тоді як довгострокові (10+ років) дозволяють більше ризикувати заради вищої дохідності.

🎰Толерантність до ризику. Від цього залежатиме частка акцій (ризикових активів) у портфелі — чим менша готовність до падінь, тим менше акцій і більше облігацій/депозитів варто тримати.

🔎Цільова алокація активів. Розпишіть, які класи активів ви включите і в яких пропорціях.

🔄Порядок дій при змінах. Визначте, як часто або за яких умов ви будете переглядати портфель. Деякі інвестори ребалансують раз на рік у фіксовану дату, інші — коли частки активів відхилилися більше ніж на 5% від плану.

УУ