💬 Ідеї Рея Даліо - як пережити «боргову спіраль» США

Контекст: наростаючий дефіцит ($2 трлн цьогоріч) і платежі за боргом ($1 трлн відсотків + $9 трлн погашень) змушують уряд або підвищувати ставки, або «друкувати» гроші. В обох випадках інвестор ризикує або падінням цін на облігації, або інфляцією. Тому, Даліо радить змістити фокус із номінальної до реальної дохідності та тримати портфель, стійкий до інфляції.

3 рекомендовані позиції:
🔹TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities). Облігації, купони й номінал яких індексуються на CPI. Даліо називає їх «найбезпечнішою ставкою для середнього американця»: ≈ +2 % реальної дохідності понад інфляцію.

🔹Золото (10-15 % портфеля). Єдиний актив, «що не є чиїмось зобовʼязанням». Він дає захист від інфляції, девальвації долара й геополітичних струсів;+ низька кореляція з акціями та бондами.

🔹Біткоїн (невелика частка). Даліо перейшов від скепсису до того, щоб «мати трохи» BTC з 2021 р. Вважає крипту «цифровим золотом» і додатковою диверсифікацією, хоча підкреслює високу волатильність.

Щоб стабілізувати фінанси, США і справді мають скоротити дефіцит з 6,5 % до 3 % ВВП, а це болісна комбінація урізання видатків, підвищення податків і зниження ставок. Це якщо “по книжці”. По факту сценарії можуть розвиватися інакше.

📊Порівняння захисних стратегій Даліо з іншими Ерік Найман робив в цьому відео.

А найкраще рішення - навчитися самостійно формувати портфель під свої цілі. Тут актуальний курс 👉 https://hugs.ua/etf-course/