2025-09-15 12:03:07
Як інвестують заможні люди, і що можна взяти на замітку приватним інвесторам🤔?
Обіцяв Вам тиждень концентрованої ділової інформації й власних думок, то ж почнемо🔥. Щороку дослідні інститути публікують 📝звіти про те, як розподіляють свої капітали заможні приватні інвестори (HNWI - High Net Worth Individuals). Це не просто цікава статистика📊: їхній підхід відображає тренди та показує, куди йдуть великі гроші💰 і де інвестори бачать ризики⛔️ та можливості🚀.
📌А тепер давайте подивимось, що ми бачимо в портфелях багатих людей у 2025 році й приблизно з чим вони закінчать рік:
📈Акції - 22%. Зростання інтересу до фондового ринку, особливо у зв'язку з бумом штучного інтелекту.
💸Облігації - 18%. Частка скорочується: зниження ставок зменшує привабливість фіксованого доходу.
🏠Нерухомість - 19%. Захист від інфляції та надійний довгостроковий актив.
⚡️Альтернативи - 15%. Сюди входять прямі інвестиції, сировина, хедж-фонди та криптовалюта.
🪙Гроші та еквіваленти - 26%. Найбільша частка. Наявність кешу дозволяє залишатися гнучкими та "ловити момент". Й ще я особисто думаю, що багато просто нівелюють ризики в кеші. Я колись писав про тенденцію, коли великий приватний капітал почав різко виходити в кеш, ✍️почитати можна - ТУТ. Тому вичікують й не женуться за відсотковою дохідністю, очевидно, що до капіталу ставляться дуже обережно.
Цікаві інсайти💡.
Важливо зберігати ліквідність💼. Чверть портфеля в кеші, який можна швидко витратити на покупку нового інструменту, побачивши можливість. А можливо просто пересидіти й менше слухати про "гроші під подушкою", враховуючі глобальні події у світі.
Акції залишаються основою довгострокового капіталу з високим потенціалом зростання📈.
Важлива грамотна диверсифікація⚖️. Нерухомість, альтернативи та навіть криптовалюти знижують залежність від одного ринку.
Що дає такий підхід🧐? Великий капітал не женеться за надприбутком. Набагато важливіше стабільність. 💭Якби ви інвестували в портфель HNWI за останні 10 років, дохідність була б трохи нижче📉, ніж у простого вкладення в S&P 500 (11,8% проти 13,5% на рік). Але при цьому волатильність - майже у півтора рази нижча. Тобто ризик і просідання були б значно меншими.
Висновки✅. Підхід заможних людей зараз досить простий.
➡️ Зберігай ліквідність;
➡️ Щукай зростання через акції;
➡️ Диверсифікуй за рахунок різних класів активів.
Навіть із невеликим капіталом можна повторювати ці принципи, якщо він відповідає вашому ризик-профілю, - через ETF, фонди нерухомості (REIT - писав ТУТ) та акуратні частки в альтернативних активах👌.
Ільченко І Власна справа 💰
Обіцяв Вам тиждень концентрованої ділової інформації й власних думок, то ж почнемо🔥. Щороку дослідні інститути публікують 📝звіти про те, як розподіляють свої капітали заможні приватні інвестори (HNWI - High Net Worth Individuals). Це не просто цікава статистика📊: їхній підхід відображає тренди та показує, куди йдуть великі гроші💰 і де інвестори бачать ризики⛔️ та можливості🚀.
📌А тепер давайте подивимось, що ми бачимо в портфелях багатих людей у 2025 році й приблизно з чим вони закінчать рік:
📈Акції - 22%. Зростання інтересу до фондового ринку, особливо у зв'язку з бумом штучного інтелекту.
💸Облігації - 18%. Частка скорочується: зниження ставок зменшує привабливість фіксованого доходу.
🏠Нерухомість - 19%. Захист від інфляції та надійний довгостроковий актив.
⚡️Альтернативи - 15%. Сюди входять прямі інвестиції, сировина, хедж-фонди та криптовалюта.
🪙Гроші та еквіваленти - 26%. Найбільша частка. Наявність кешу дозволяє залишатися гнучкими та "ловити момент". Й ще я особисто думаю, що багато просто нівелюють ризики в кеші. Я колись писав про тенденцію, коли великий приватний капітал почав різко виходити в кеш, ✍️почитати можна - ТУТ. Тому вичікують й не женуться за відсотковою дохідністю, очевидно, що до капіталу ставляться дуже обережно.
Цікаві інсайти💡.
Важливо зберігати ліквідність💼. Чверть портфеля в кеші, який можна швидко витратити на покупку нового інструменту, побачивши можливість. А можливо просто пересидіти й менше слухати про "гроші під подушкою", враховуючі глобальні події у світі.
Акції залишаються основою довгострокового капіталу з високим потенціалом зростання📈.
Важлива грамотна диверсифікація⚖️. Нерухомість, альтернативи та навіть криптовалюти знижують залежність від одного ринку.
Що дає такий підхід🧐? Великий капітал не женеться за надприбутком. Набагато важливіше стабільність. 💭Якби ви інвестували в портфель HNWI за останні 10 років, дохідність була б трохи нижче📉, ніж у простого вкладення в S&P 500 (11,8% проти 13,5% на рік). Але при цьому волатильність - майже у півтора рази нижча. Тобто ризик і просідання були б значно меншими.
Висновки✅. Підхід заможних людей зараз досить простий.
➡️ Зберігай ліквідність;
➡️ Щукай зростання через акції;
➡️ Диверсифікуй за рахунок різних класів активів.
Навіть із невеликим капіталом можна повторювати ці принципи, якщо він відповідає вашому ризик-профілю, - через ETF, фонди нерухомості (REIT - писав ТУТ) та акуратні частки в альтернативних активах👌.
Ільченко І Власна справа 💰