❗️Банки почали частіше блокувати рахунки через тригерні слова на кшталт «за крипту» чи «повернення боргу» — Telegraf

Такими ж підозрілими фразами для банку можуть стати: «обмін валют», «за товар/послугу» (якщо на приватний рахунок), і навіть «повернення боргу», коли перекази відбуваються регулярно.

За що ще банки можуть блокувати рахунки:

1. Якщо суми надходжень різко зросли без попередження банку чи підтвердження документами — рахунок можуть заморозити.
2. Регулярні або численні перекази від різних осіб (навіть по 500–1000 грн) банк може розцінити як неоформлену підприємницьку діяльність.
3. Будь-які транзакції, пов’язані з біржами або брокерами, сприймаються як торгівля криптою, що поки не повністю легалізована в Україні.
4. Часті дрібні надходження або регулярне зняття великих сум (від 10–20 до 50 тисяч і більше) вважаються підозрілими.
5. Якщо клієнт не надає податкову декларацію, довідку з податкової, з роботи або документи про продаж майна, банк може обмежити доступ до коштів.
6. Невідповіді на інформаційні запити чи неправдиві дані, а також невчасне оновлення декларацій (особливо для ФОПів) часто призводять до блокування рахунку.


🇺🇦Реальна Війна | Підписатись