2025-09-02 20:04:08
Asset Manager vs Wealth Manager vs Family Office: у чому різниця?
Часто, коли мова йде про управління грошима, звучать три ролі: керуючий активами (asset manager), керуючий статками (wealth manager) і family office. Звучить схоже, але різниця є.
🟦 Asset Manager: Фокусується тільки на інвестиціях: акції, облігації, фонди. Його головна мета — дати альфу, тобто обіграти ринок. Його фокус це:
🔘 вибір активів;
🔘 таймінг входу/виходу;
🔘 управління ризиком.
👉 Його цінність — відсотки прибутковості.
🟩 Wealth Manager: Дивиться ширше — не лише на дохідність, а й на ваші цілі в житті. Основні задачі:
🔘 структурування капіталу;
🔘 оптимізація податків;
🔘 зменшення комісій;
🔘 планування покупок, пенсії, спадку.
👉 Його цінність — система, яка щороку економить і захищає гроші.
🟥 Family Office: Це вже рівень династії. Мета — зберегти й передати багатство поколінням. Сюди входить:
🔘управління інвестиціями (часто через asset managers);
🔘міжнародні структури й трасти;
🔘спадкове планування;
🔘благодійність, освіта дітей, навіть стиль життя.
👉 Його цінність — захист і примноження капіталу на десятиліття вперед.
📊 Якщо спростити в одну лінійку:
▪️Asset manager → думає про ринок.
▪️Wealth manager → думає про вас.
▪️Family office → думає про вашу родину й майбутні покоління.
З точки зору грошей, вигоду можуть дати всі три. Просто інструменти різні:
➡Asset manager додає +2–3% річних завдяки альфі.
➡Wealth manager дає умовні +2–3% щороку через оптимізацію податків і комісій.
➡Family office може зберегти 10–40% капіталу завдяки правильному спадковому плануванню, структурам і податковим рішенням.
⏺Asset manager, wealth manager і family office — це не конкуренти, а різні рівні роботи.
На старті вам може вистачати asset manager’а. З ростом капіталу важливішим стає wealth manager. А коли йдеться про десятки мільйонів і спадковість — тоді потрібен family office.
👉 Якщо ви на початку шляху то можна почати самостійний рух або скористатись послугами фінансового радника. Можу рекомендувати компанію iplan.ua. Непоганим початком стане проведення фінансового аудиту за критеріями які наведені на малюнку. Таку процедуру можна повторювати раз на квартал або щороку для відстеження динаміки.
➡️Після, можна передивитись відео: Методологія оцінки активів, побудови та управління портфелем. Успіхів 😉
PS. В суботу, 30 серпня, майстер клас по дебет спредам.
👉Деталі тут. ❗️ Ще є 3 місця.
➡ Мої послуги
@dengirabotayut
Часто, коли мова йде про управління грошима, звучать три ролі: керуючий активами (asset manager), керуючий статками (wealth manager) і family office. Звучить схоже, але різниця є.
🟦 Asset Manager: Фокусується тільки на інвестиціях: акції, облігації, фонди. Його головна мета — дати альфу, тобто обіграти ринок. Його фокус це:
🔘 вибір активів;
🔘 таймінг входу/виходу;
🔘 управління ризиком.
👉 Його цінність — відсотки прибутковості.
🟩 Wealth Manager: Дивиться ширше — не лише на дохідність, а й на ваші цілі в житті. Основні задачі:
🔘 структурування капіталу;
🔘 оптимізація податків;
🔘 зменшення комісій;
🔘 планування покупок, пенсії, спадку.
👉 Його цінність — система, яка щороку економить і захищає гроші.
🟥 Family Office: Це вже рівень династії. Мета — зберегти й передати багатство поколінням. Сюди входить:
🔘управління інвестиціями (часто через asset managers);
🔘міжнародні структури й трасти;
🔘спадкове планування;
🔘благодійність, освіта дітей, навіть стиль життя.
👉 Його цінність — захист і примноження капіталу на десятиліття вперед.
📊 Якщо спростити в одну лінійку:
▪️Asset manager → думає про ринок.
▪️Wealth manager → думає про вас.
▪️Family office → думає про вашу родину й майбутні покоління.
З точки зору грошей, вигоду можуть дати всі три. Просто інструменти різні:
➡Asset manager додає +2–3% річних завдяки альфі.
➡Wealth manager дає умовні +2–3% щороку через оптимізацію податків і комісій.
➡Family office може зберегти 10–40% капіталу завдяки правильному спадковому плануванню, структурам і податковим рішенням.
⏺Asset manager, wealth manager і family office — це не конкуренти, а різні рівні роботи.
На старті вам може вистачати asset manager’а. З ростом капіталу важливішим стає wealth manager. А коли йдеться про десятки мільйонів і спадковість — тоді потрібен family office.
👉 Якщо ви на початку шляху то можна почати самостійний рух або скористатись послугами фінансового радника. Можу рекомендувати компанію iplan.ua. Непоганим початком стане проведення фінансового аудиту за критеріями які наведені на малюнку. Таку процедуру можна повторювати раз на квартал або щороку для відстеження динаміки.
➡️Після, можна передивитись відео: Методологія оцінки активів, побудови та управління портфелем. Успіхів 😉
PS. В суботу, 30 серпня, майстер клас по дебет спредам.
👉Деталі тут. ❗️ Ще є 3 місця.
➡ Мої послуги
@dengirabotayut